Вклады

Вклады — это финансовые инструменты, которые позволяют физическим или юридическим лицам размещать свои деньги в кредитных учреждениях (например, в банках) с целью получения дохода в виде процентов. Вклады могут быть различных типов, и каждый из них имеет свои особенности.

Виды Вкладов

Срочные вклады: Это вклады, которые открываются на определенный срок (например, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год). Обычно они предлагают более высокие процентные ставки по сравнению с другими видами вкладов, но средства нельзя снимать до окончания срока.
Сберегательные вклады: Эти вклады обычно не имеют фиксированного срока, и вкладчик может в любой момент пополнять или снимать средства. Процентные ставки по таким вкладам, как правило, ниже, чем по срочным.
Депозитные сертификаты: Это документы, подтверждающие, что вкладчик разместил определенную сумму денег на определенный срок под установленный процент. Такие сертификаты могут быть передаваемыми и часто используются для привлечения инвестиций.
Вклады с капитализацией процентов: Здесь проценты, начисленные на вклад, добавляются к основной сумме, и в следующем периоде проценты начисляются уже на увеличенную сумму. Это позволяет увеличить доходность вклада.
Валютные вклады: Это вклады, которые открываются в иностранной валюте. Они могут быть интересны тем, кто хочет защитить свои сбережения от инфляции или колебаний валютного курса.

Преимущества Вкладов

Безопасность: Большинство вкладов застрахованы государственными агентствами (например, в России — Агентством по страхованию вкладов), что обеспечивает защиту средств вкладчиков.
Регулярный доход: Вклады приносят проценты, что позволяет получать пассивный доход.
Простота управления: Открыть и вести вклад обычно просто, и не требуется значительных знаний в области финансов.

Недостатки Вкладов

Низкая доходность: Вклады могут не приносить высокую доходность по сравнению с другими инвестициями, такими как акции или облигации.
Риск инфляции: Если уровень инфляции превышает процентную ставку по вкладу, реальная покупательная способность денег может уменьшиться.

Вклад Почта Банк 23%

АО «Почта Банк» универсальный розничный банк, оказывающий услуги кредитования, размещения средств населения на вклады и сберегательные счета.

Финуслуги — это первая платформа личных финансов, на которой пользователи могут открывать вклады в разных банках и управлять ими 24/7 онлайн в одном личном кабинете. Посещать отделения, заполнять и подписывать бумаги не нужно — все можно сделать на Финуслугах из любой точки России. Все банки на платформе имеют лицензию Банка России, а выписки о сделках можно в любой момент получить на Госуслугах. За деньги на вкладах можно не переживать, потому что сумма до 1,4 млн рублей в каждом банке застрахована.

ПРЕИМУЩЕСТВА

1. Единый личный кабинет для управления своими финансами — вкладами, кредитами, страховками.
2. Быстрая онлайн-регистрация на платформе через Госуслуги.
3. Повышенные ставки по вкладам для пользователей платформы. 
4. Полные условия без «звездочек».
5. Возможность пополнить вклад онлайн через Систему быстрых платежей. 
6. Уверенность в сохранности средств: все вклады до 1,4 млн рублей защищены. 
  
На Финуслугах вы можете открыть вклад-онлайн в таких банках, как «Совкомбанк», МКБ, «ДОМ.РФ», «Кредит Европа Банк», «Экспобанк», «Банк Союз», «Энерготрансбанк», «Морской банк», «СБК-Банк» и другие.

Условия :
Сроки вклада: от 1 месяца
Сумма вклада: от 10 000 рублей 
Валюта счета: российские рубли 
Срок размещения денежных средств на счете: не ограничен 
Пополнение счета: без ограничений 
Максимальная сумма вклада: 100 млн рублей 
  
Периодичность выплаты процентов: в конце срока действия вклада 
  
Способ выплаты процентов: причисление к сумме денежных средств на счете 

ТРЕБОВАНИЯ К ВКЛАДЧИКУ

1) лицо должно достигнуть возраста совершеннолетия (18 лет);  
2) лицо должно быть дееспособно; 
3) лицо должно являться гражданином Российской Федерации; 
4) лицо должно иметь подтвержденную учетную запись ЕСИА; 
5) лицо не является иностранным публичным должностным лицом / должностным лицом международных иностранных организаций и/или супругом/супругой или родственником указанных категорий лиц; 
6) лицо должно являться налоговым резидентом Российской Федерации и не являться иностранным налоговым резидентом в целях налогообложения налогом на доходы физических лиц; 
7) лицо не должно являться налоговым резидентом иностранного государства;  
8) лицо должно иметь простую электронную подпись, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, установленными Правительством Российской Федерации.

Как зарегистрироваться клиенту
1. Авторизуйтесь с помощью подтвержденной учетной записи Госуслуг.
2. Анкета клиента будет заполнена автоматически данными с Госуслуг, вам нужно будет только проверить их корректность.
3. Подтвердите личность онлайн на Финуслугах с помощью Альфа ID/T-ID или назначьте встречу с представителем Финуслуг для подтверждения личности.
4. Получите подтверждение о завершении регистрации.

Как зарегистрироваться клиенту
  
1. Перейдите на сайт Финуслуги.
2. Авторизуйтесь с помощью подтвержденной учетной записи Госуслуг.
3. Анкета клиента будет заполнена автоматически данными с Госуслуг, вам нужно будет только проверить их корректность.
4. Подтвердите личность онлайн на Финуслугах с помощью Альфа ID/T-ID или назначьте встречу с представителем Финуслуг для подтверждения личности.
5. Получите подтверждение о завершении регистрации.
6. Открывайте вклады, покупайте страховки и берите кредиты в одном личном кабинете.

Вклады от ФинУслуг

ПРЕИМУЩЕСТВА

ТРЕБОВАНИЯ К ВКЛАДЧИКУ

ПАО Московская Биржа первым начало оказывать услуги по обеспечению возможности заключения с финансовыми организациями сделок по внесению вклада, получению потребительского кредита, ОСАГО.

МКБ – Вклад 24%

Штаб-квартира располагается в Москве. Клиенты ценят высокое качество и максимальный комфорт обслуживания.

ПРЕИМУЩЕСТВА

онлайн вклад сроком от 1го календарного месяца
договор вклада был заключен без применения партнерского промокода
вклад пролежал минимум 2 (два) календарных дня
заключение первого договора вклада Пользователем на платформе Финуслуги

Условия :
Сроки вклада: от 1 месяца
Сумма вклада: от 10 000 рублей 
Валюта счета: российские рубли 
Срок размещения денежных средств на счете: не ограничен 
Пополнение счета: без ограничений 
Максимальная сумма вклада: 100 млн рублей 
  
Периодичность выплаты процентов: в конце срока действия вклада 
  
Способ выплаты процентов: причисление к сумме денежных средств на счете

ТРЕБОВАНИЯ К ВКЛАДЧИКУ

Альфа-Банк — Альфа-Вклад (Максимальный)

Преимущества продукта

Высокий доход. До 22% годовых с первого месяца.
Деньги под защитой. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов.
Выплата процентов каждый месяц.

Можно настроить условия вклада под себя:

Выбирайте срок: от 3 месяцев до 3 лет;
С капитализацией процентов или без;
Минимальная сумма вклада от 10 000 рублей.

Альфа-Банк — Накопительный счёт

Преимущества продукта:

Высокий доход. До 24% годовых с первого месяца.
Деньги под защитой. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов.
Пополнение и снятие со счёта в любое время.
Любая сумма и срок.
Выплата процентов каждый месяц.

Газпромбанк – Вклад «Ежедневный процент»

Преимущества

Максимальная ставка – 22%
Срок размещения: Без ограничений
Сумма: Без ограничений
Начисление процентов на ежедневный фактический остаток
Надбавка +3% за подписку Газпромбанк Привилегии “Плюс”
Приветственная надбавка при открытии онлайн — 7,5% в месяц открытия счета и след. за ним

УСЛОВИЯ

Валюта счета: российские рубли
Срок размещения денежных средств на счете: не ограничен
Сумма: без ограничений
Пополнение и снятие: Без ограничений . Снятие — без ограничений в пределах остатка денежных средств на счете
Приветственная надбавка: Надбавка к базовой процентной ставке, определяемая на дату открытия счета и предоставляемая в первые два календарных месяца клиентам, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета в Газпромбанке на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой. Применяется при открытии счета в мобильном приложении или интернет-банке. Суммируется только с надбавкой за подключенные Привилегии «Плюс»
Надбавка за подключенные Газпромбанк Привилегии «Плюс»:
3% годовых — надбавка к базовой процентной. Применяется для первого счета в первый календарный месяц для всех клиентов. Для второго и третьего счетов в первый календарный месяц при наличии подключенных Привилегий «Плюс» на предпоследний день предыдущего месяца по первому счету. Со следующего календарного месяца при наличии Привилегий «Плюс» на предпоследний день предыдущего месяца
Проверка наличия сервиса происходит в предпоследний день месяца и устанавливает надбавку за подписку на весь следующий месяц.
Надбавка суммируется со всеми другими надбавками. Максимальная сумма на счете для начисления надбавки – 1,5 млн руб.
Надбавка за траты по картам: на сумму от 10 тыс. рублей в месяц —1,5%, при тратах от 100 тыс. —3,2% суммарно по всем картам Газпромбанка, как дебетовым, так и кредитным. Надбавка устанавливается в месяце, следующим за месяцем, в котором были совершены покупки и применяется сумму на вашем счете не более 1,5 млн ₽. Суммируется с другими надбавками, кроме приветственной. В расчете суммы покупок не участвуют расходные операции, проведенные с использованием СБП и QR-кода.
Зарплатным клиентам: 1% годовых — надбавка к базовой процентной ставке. Клиент является зарплатным, если получал зарплату на карту банка в календарный месяц, предшествующий текущему. При открытии счета, если получал зарплату на карту банка в календарный месяц открытия счета или в предыдущий
Начисление процентов: Проценты начисляются на сумму ежедневного фактического остатка, находящегося на счете на начало каждого операционного дня, в соответствующем расчетном периоде

ТРЕБОВАНИЯ К ВКЛАДЧИКУ

Возраст – от 18 лет
Наличие российского паспорта

Процесс подачи заявки на Вклад

Переход на сайте Газпромбанка, на страницу Вклада.
Заполните заявку на получение дебетовой карты. Бесплатная карта позволит открыть счет, не выходя из дома
Получите карту в офисе банка или с бесплатной доставкой
Пополните карту и откройте счет в приложении или интернет-банке

Газпромбанк – Вклад «Заоблачный процент»

Преимущества

Максимальная ставка — 25%
Срок вклада — 6 месяцев
Надбавка 1% за открытие вклада онлайн

УСЛОВИЯ

Валюта счета: российские рубли
Срок вклада: 181 день. Срок вклада разделен на периоды: 1 – 60 дней, 61 – 120 дней, 121 – 181 день
Сумма вклада: от 15 000 руб. при открытии онлайн / от 300 000 руб. при открытии в офисе
Максимальная ставка: 25% в период вклада с 121 по 181 день при открытии онлайн
Ставка в зависимости от периода вклада и канала открытия: от 20% до 25% годовых
Пополнение: нет
Частичное снятие: нет
Пролонгация: Предусмотрена на тот же срок и по ставкам для пролонгации, действующим в день окончания срока вклада
Периодичность выплаты процентов: в конце срока на счет вклада
Досрочное расторжение: При досрочном востребовании вклада проценты пересчитываются по ставке 0,01% годовых

Условия: Настоящие Условия Банк ГПБ (АО) доводит до сведения вкладчика путем размещения в офисах Банка ГПБ (АО) и на официальном сайте Банка ГПБ (АО) (www.gazprombank.ru).

ТРЕБОВАНИЯ К ВКЛАДЧИКУ

Возраст — от 18 лет
Наличие российского паспорта

Процесс открытия вклада

Переход на сайте Газпромбанка, на страницу Вклада.
Если Вы клиент банка:
1. Откройте мобильное приложение или интернет-банк Газпромбанка
2. Зайдите в раздел Зайдите в раздел «Вклады» и выберите вклад «Заоблачный процент»
3. Пополните вклад удобным способом
Если Вы еще не клиент банка:
1. Заполните заявку на получение дебетовой карты. Это займет 2 минуты.
2. Получите карту. Доставим бесплатно в срок от 1 дня.
3. Откройте вклад. +1% к ставке при открытии онлайн. До 30 млн ₽ без комиссии по номеру телефона через СБП

Ответы на часто задаваемые вопросы по офферу:

Почему на лендинге Вклада от Газпромбанка форма заявки на Дебетовую карту? __
Раньше клиенты оставляли заявку на открытие Вклада -> Им перезванивали и предлагали оформить Дебетовую карту для открытия вклада -> Клиент оформлял по звонку Дебетовую карту и открывал вклад.

Сейчас данный процесс упростили и убрали из звена звонок сотрудника, поставив на лендинге сразу форму заявки на оформление Дебетовой карты.

Без мобильного приложения открыть вклад невозможно?

Возможно открыть вклад в интернет-банке. Можно открыть в офисе банка, но тогда минимальная сумма вклада — 300 000 руб.

Если пользователь не является клиентом банка, без дебетовой карты открыть вклад тоже не получится?

Да, даже при обращении в офис сначала будет оформлена моментальная дебетовая карта. При открытии вклада в офисе минимальная сумма — 300 000 р.

Но если клиент не хочет дебетовую карту Газпромбанка?

Карта необходима для открытия вклада.

А если пользователь уже является клиентом Газпромбанка и у него есть Дебетовая карта. Каким образом будет засчитана заявка, если для оформления вклада клиентам нужно самостоятельно открывать его в приложении?

У Газпромбанка не одна дебетовая карта в одни руки – клиент может их несколько иметь. Клиенту доступно несколько умных дебетовых карт с бесплатным обслуживанием.
Требования к вкладчику

Возраст — от 18 лет
Наличие российского паспорта
Процесс подачи заявки на Вклад
Переход на сайте Газпромбанка, на страницу Вклада.
Заполнение заявки.

Дисклеймеры:

Вклад «Заоблачный процент 2024». Валюта: рубли РФ. Срок вклада — 181 день, разделен на периоды (1–60 дней, 61–120 дней, 121–181 день). Ставка в зависимости от периода вклада и канала открытия: от 20,5% до 25% годовых. Мин. сумма: от 15 тыс. руб. при открытии вклада в интернет-банке и в моб. приложении Газпромбанка (0+), 300 тыс. руб. при открытии в офисе Банка. Без частичного снятия и пополнения. Выплата процентов — в конце срока. При досрочном востребовании — 0,01% годовых. Подробнее на gazprombank.ru и по тел. 8-800-300-60-90 (беспл. звонок по РФ). Информация на 19.11.2024. Банк ГПБ (АО). Ген. лицензия ЦБ РФ № 354. Реклама.

Газпромбанк – Вклад “Накопительный счет”

Преимущества

Максимальная ставка – 24%
Сроки вклада: Бессрочный
Сумма вклада: Без ограничений
Надбавка +0,5% для абонентов ГПБ Мобайл
Надбавка +0,3% зарплатным клиентам

УСЛОВИЯ

Валюта счета: российские рубли
Срок размещения денежных средств на счете: не ограничен
Минимальный первоначальный взнос: не ограничен
Минимальный/максимальный размер дополнительных взносов: не ограничен
Надбавка к базовой процентной ставке (в % годовых), определяемая на дату открытия счета и предоставляемая в первые два календарных месяца клиентам, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета в Газпромбанке на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой. Применяется при открытии счета в мобильном приложении, интернет-банке или через контакт-центр
Дополнительные надбавки: Активным абонентам ГПБ Мобайл – 0,5% / Зарплатным клиентам – 0,3% Надбавка применяется на сумму на счете до 1,5 млн ₽. Надбавки не суммируются и применяется максимальная из возможных.
Пополнение счета: без ограничений
Максимальная сумма вклада: без ограничений.
Периодичность выплаты процентов: в первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом.
Способ выплаты процентов: причисление к сумме денежных средств на счете

ТРЕБОВАНИЯ К ВКЛАДЧИКУ

Возраст – от 18 лет
Наличие российского паспорта

Процесс подачи заявки на Вклад

Переход на сайте Газпромбанка, на страницу Вклада.
Если Вы клиент банка:

Откройте мобильное приложение Газпромбанка
Зайдите в раздел «Счета»
Выберите «Накопительный счет»
Задайте подходящие параметры счета

Если Вы еще не клиент банка:

Закажите дебетовую карты с бесплатным обслуживанием и доставкой
Получите карту В офисе банка или с бесплатной доставкой
Пополните карту и откройте счет В приложении или интернет-банке

Ответы на часто задаваемые вопросы по офферу:

Почему на лендинге Накопительного счета от Газпромбанка форма заявки на Дебетовую карту? __
Раньше клиенты оставляли заявку на открытие Накопительного счета -> Им перезванивали и предлагали оформить Дебетовую карту для открытия счета -> Клиент оформлял по звонку Дебетовую карту и открывал вклад.

Без мобильного приложения открыть счет невозможно?

Возможно открыть вклад в интернет-банке. Можно открыть в офисе банка, но тогда минимальная сумма вклада - 300 000 руб.

Если пользователь не является клиентом банка, без дебетовой карты открыть счет тоже не получится?

Да, даже при обращении в офис сначала будет оформлена моментальная дебетовая карта. При открытии вклада в офисе минимальная сумма - 300 000 р.

Но если клиент не хочет дебетовую карту Газпромбанка?

Карта необходима для открытия счета.

А если пользователь уже является клиентом Газпромбанка и у него есть Дебетовая карта. Каким образом будет засчитана заявка, если для оформления счета клиентам нужно самостоятельно открывать его в приложении?

У Газпромбанка не одна дебетовая карта в одни руки – клиент может их несколько иметь. Клиенту доступно несколько умных дебетовых карт с бесплатным обслуживанием.

Требования к вкладчику

Возраст – от 18 лет
Наличие российского паспорта Процесс подачи заявки на Вклад
Переход на сайте Газпромбанка, на страницу Накопительного счета.
Заполнение заявки.

Дисклеймеры:

Накопительный счет. Проценты на мин. остаток на счете за календ. мес.: при открытии в мобильном приложении (0+) или интернет-банке — макс. 24% годовых в месяц открытия счета и след. за ним, если в послед. 90 календ. дней не было действующих и/или прекративших действие договоров вкладов и накоп. счетов на сумму от 100 руб. и нет накоп. счетов с действующей привет. надбавкой, иначе по базовой ставке 10% годовых на сумму от 5 000 руб. На сумму от 1,5 млн руб. — ставка 10% год. На сумму до 5 000 руб. — 0,01% годовых. Выплата процентов — ежемес. в 1-й раб. день месяца, след. за расчетным. При закрытии счета в послед. расчет. период проценты не начисляются. Срок, пополнение, снятие — без ограничений. Подробнее на gazprombank.ru и по тел. 8-800-300-60-90 (беспл. звонок на территории РФ). Информация на 19.11.2024. Банк ГПБ (АО). Лицензия Банка России № 354. Реклама.

ДОМ.РФ – Вклад 30%

Универсальный ипотечно-строительный банк. 100% акций принадлежат АО «ДОМ РФ».

УСЛОВИЯ

Ставка 30% годовых по вкладу «Надёжный промо» в АО «Банк ДОМ.РФ» , от 10 000 рублей до 100 000 рублей на срок 31 день. Без частичного снятия и пополнения.
Выплата процентов в конце срока. При расторжении ставка «До востребования» 0,01% годовых. Вклад доступен только для новых клиентов Финуслуг, подробнее на finuslugi.ru.
Срок действия предложения с 25.01.2025 по 28.02.2025 Не является офертой
  
Периодичность выплаты процентов: в конце срока действия вклада 
  
Способ выплаты процентов: причисление к сумме денежных средств на счете 

ТРЕБОВАНИЯ К ВКЛАДЧИКУ

НОВОСТИ БЛОГА

Вклады

Вклад Почта Банк 23%

Вклады от ФинУслуг

МКБ – Вклад 24%

Альфа-Банк — Альфа-Вклад (Максимальный)

Альфа-Банк — Накопительный счёт

Газпромбанк – Вклад «Ежедневный процент»

Газпромбанк – Вклад «Заоблачный процент»

Газпромбанк – Вклад “Накопительный счет”

ДОМ.РФ – Вклад 30%

Вы пропустили

Главный риелтор России рассказал, в какую недвижимость надо вкладываться в 2025 году

Чиновники обещают в два раза быстрее принимать решения о распоряжении маткапиталом

Рост рубля набирает обороты. Курсы доллара и евро на 21 февраля

Еще два банка снизили ставки по вкладам